Unsere AML und Verifikationsrichtlinie

Wir betreiben Wazbee Casino unter der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2023-067. Wer Geld einzahlt oder auszahlen möchte, muss sich einmal identifizieren. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei bekämpfen wir mit einem festgelegten internen Rahmen, der auf den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao beruht. Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Aufsichtsbehörde.

Unser Compliance-Team dokumentiert jede Entscheidung. Schwellenwerte, Verdachtsmeldungen und Sanktionsabgleich sind schriftlich geregelt und werden regelmässig geprüft. Wer bei uns spielt, bekommt kein anonymes Konto, denn jede Transaktion muss einer echten Person zuordenbar sein.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifikation ist kein optionales Extra. Sie ist Voraussetzung für die erste Auszahlung. Bei manchen Konstellationen verlangen wir Dokumente schon früher.

• Bei der Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum, Adresse und E-Mail gegen Sanktions- und Sperrlisten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Bei Erreichen von Schwellenwerten: zusätzliche Prüfung, wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen auffällig hoch sind
• Bei Verdacht: ausserordentliche Prüfung jederzeit möglich

Benötigte Dokumente

Wir verlangen drei Nachweiskategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein mit Foto), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört (foto der Karte, vorne und hinten, oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen).

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Von der Einreichung bis zur Freigabe dauert es in der Regel bis zu 48 Stunden. So gehen wir vor:

• 1. Sie laden die Dokumente im Bereich Kontoverifizierung Ihres Spielerkontos hoch
• 2. Wir prüfen Vollständigkeit und Lesbarkeit
• 3. Wir gleichen Ihre Daten mit den Registrierungsangaben ab
• 4. Bei Unklarheiten fordern wir gezielt nach, nicht pauschal
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Konto angezeigt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Systemen mit strenger Zugriffskontrolle. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sehen sie. Die Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn eine gesetzliche Pflicht der Lizenzjurisdiktion Curaçao dies verlangt.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei grösseren Beträgen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, wo das Geld herkommt. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Vorgabe der Anti-Geldwäscherei-Regeln.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Ein Zahlungsvorgang von 10'000 CHF oder mehr innerhalb kurzer Zeit löst eine solche Abfrage praktisch immer aus. Auch wiederholte Einzahlungen knapp unter der Schwelle können dazu führen.

Transaktionen überwachen wir

Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft automatische Prüfungen auf Plausibilität, Muster und Risikomerkmale. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der eingezahlt wurde. Gewinne, die über den eingezahlten Betrag hinausgehen, zahlen wir per Banküberweisung oder auf eine verifizierte Alternative aus.

Gelten folgende Limits: maximal 2'500 CHF pro Tag, 10'000 CHF pro Woche und 20'000 CHF pro Monat. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden nach erfolgreicher Verifikation. Gebühren erheben wir keine.

Wenn Verifikation fehlschlägt

Fehlen Dokumente oder stimmen die Angaben nicht überein, setzen wir den Auszahlungsprozess aus. Einzahlung und Spiel sind davon zunächst nicht betroffen, aber ohne Verifikation fliesst kein Geld zurück.

Liefern Sie die Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach Aufforderung, sperren wir das Konto vorläufig. Bei gefälschten Dokumenten oder widersprüchlichen Identitätsangaben schliessen wir das Konto endgültig und erstatten verbleibende Guthaben auf einen verifizierten Zahlungsweg. Verdachtsfälle melden wir an die Behörde der Lizenzjurisdiktion.

Dokumente bewahren wir auf

Verifikationsunterlagen speichern wir nach den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schliessung des Kontos. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Sie können jederzeit unter [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Wazbee Casino

Wie lange dauert die Verifikation?

Bis zu 48 Stunden nach Einreichung vollständiger Dokumente. Fehlt etwas, fordern wir gezielt nach.

Muss ich mich verifizieren, bevor ich einzahle?

Nein, spielen und einzahlen geht zunächst ohne Dokumente. Die vollständige Verifikation verlangen wir vor der ersten Auszahlung.

Warum verlangt das Wazbee Casino einen Nachweis der Mittel?

Bei grossen oder auffälligen Transaktionen schreibt es unsere AML-Richtlinie vor, die Herkunft des Geldes zu prüfen. Das ist gesetzliche Pflicht, keine Einzelfallentscheidung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre auf und löschen sie danach, sofern keine längere Pflicht gilt.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Grundsätzlich nein. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung; Ausnahmen prüfen wir einzeln.